Крупные кредиты для бизнеса!

Кредит для крупного бизнеса

Инвестиции нужны для нормального развития любой крупной компании. Но откуда взять дополнительные средства на развитие? Можно использовать собственную прибыль предприятия или экономию от полученных налоговых льгот.

А можно обратиться за заемными средствами – многие банки сегодня предлагают такой финансовый продукт, как кредитование крупного бизнеса.

В этой статье мы расскажем о том, как получить кредит крупному бизнесу, и каковые особенности этого банковского продукта.

Обратите внимание

В данном направлении банковской деятельности есть свои особенности, которые отличают его, например, от выдачи кредитов малому бизнесу. Так, крупная фирма, которая давно работает на рынке и хорошо себя зарекомендовала, как правило, может получить кредит на хороших условиях.

Так, крупные кредиты (1 миллион рублей и больше) обычно и выдаются на длительные сроки. Но при этом банк оставляет за собой право тщательно проверить не только всю финансовую документацию компании, но и ее репутацию у своих партнеров и прочих кредитных организаций.

Бывает и так, что размер кредита вообще превышает финансовые возможности компании на момент обращения клиента в банк. Но в этом случае для его обеспечения можно предоставить залог в виде зданий, сооружений, оборудования компании и даже самого бизнеса. Так, кредитованием крупного бизнеса ВТБ занимается.

Краткосрочное кредитование крупного бизнеса

Особого внимания заслуживает линейка финансовых продуктов, связанных с кредитованием на небольшие сроки. К ним относятся следующие виды займов:

  1. экспресс-кредиты, на суммы до трехсот тысяч рублей; причем срок кредитования может быть совсем небольшой – вплоть до нескольких дней. Увеличить последний можно, предоставив имущество в залог;
  2. если на счетах у предприятия не хватает оборотных средств, что компания может подать заявку на получение кредита в форме овердрафта. Однако все следующее поступление прибыли на расчетный счет организации пойдет на погашение кредита и процентов по нему. Если клиент надежный и постоянный, то ему может быть предоставлен льготный период, в течении которого проценты на заемные средства не начисляются;
  3. пополнение оборотки. Данный кредит выдается на срок до нескольких месяцев. По сумме он может быть больше, чем экспресс-кредит, однако его размер зависит от ожидаемой прибыли, которая должна быть подтверждена документами.

Есть свои особенности и у краткосрочного кредитования под залог. Так, в качестве последнего можно использовать оборотные товары. Кроме того, нередко условия кредитования ставятся в зависимость от целей кредитования. Так, краткосрочный займ может понадобиться для:

  • решения временных финансовых трудностей;
  • использования для текущих расходов;
  • основания нового проекта;
  • вложения средств в уже существующий, смежный бизнес.

Также стоит упомянуть, что в качестве залога банки принимают у крупного бизнеса – депозиты и ценные бумаги, недвижимость, приобретаемое имущество, технику, оборудование и транспортные средства. Отметим, что предъявляются свои требования и к ликвидности такого залога, и к его стоимости. Так, если не хватает оборотных средств, то по стоимости залог должен превышать половину суммы кредита.

Сложности кредитования крупного бизнеса

Есть у крупного бизнеса и определенные проблемы с получением займов. Как правило, приходится собирать достаточно большой пакет подтверждающих документов. Более того, разные документы требуется для получения разных финансовых продуктов одного банка. Само собой, что зависит этот пакет и от наличия залога, и от его вида.

Среди других проблем, с которыми может столкнуться крупный бизнес при обращении в банк за кредитом можно отметить высокую процентную ставку, наличие различных сборов и комиссий, а также необходимость предоставлять специалисту банку всю финансовую документацию, в том числе, и содержащую коммерческую тайну.

Подавая заявку на кредит, представитель крупной компании должен знать, что, в первую очередь, ему придется убедить банк в платежеспособности своего предприятия.

Между тем, когда единственный источник дохода и погашения займа – это прибыль компании, то для банка это не всегда выглядит достаточно убедительно. А потому кредитная организация обычно требует залог.

Однако используемые на производстве помещения, например, склады и офисы, собственностью компании-заемщика являются не всегда. Ведь часто гораздо выгоднее использовать арендованные площади.

Заключение

В большинстве случаев получить кредит большой компании не так просто, как кажется. Ведь и суммы крупному предприятию требуются тоже большие. А это означает, что банк практически в любом случае потребует залог.

Однако недвижимость крупной компании может и не принадлежать, поскольку помещения часто выгодней арендовать.

Немного проще в этом отношении предприятиям с большим опытом работы, хорошей репутацией и отличной кредитной историей.

Источник: http://AliansCo.ru/biznes-kredit/articles/kredit-dlya-krupnogo-biznesa

Крупные кредиты для бизнеса!

Крупные кредиты для бизнеса могут понадобиться новичкам этой сферы и «бывалым» предпринимателям. Вопрос состоит в том, как их получить, и он волнует многих людей, принявших решение строить бизнес.

В настоящее время государственная политика многих стран мира нацелена на оказание помощи предпринимателям. И это неудивительно, ведь рассматриваемая категория заемщиков играет важную роль в стране, т. к. обеспечивает новые рабочие места, пополняет гос. казну налогами, производит жизненно важные товары для населения.

В связи с этим множество банков предлагает специальные программы, направленные на поддержку предпринимательства.

Тонкости получения денег в российских банках

Так как получить кредитование крупного бизнеса? Среди всех программных продуктов можно выделить займы целевого типа, выдаваемые на решение определенных задач.

В настоящее время финансово-кредитные компании идут навстречу предпринимателям с огромной охотой, предлагая им займы всех видов и вариаций. Если речь идет о внушительных денежных величинах, для таких заемщиков открывается соответствующая кредитная линия.

Средства обычно выдаются на целевое применение и направляются на покупку автомобильного транспорта, смену оборудования, обретение новых материалов, товарных запасов.

Важно

В настоящее время процентные переплаты, которые имеют место быть в этом типе финансирования, находятся в пределах 10-30%. Размеры значений определяется для каждого заемщика в индивидуальном порядке, но статистика работает так: чем большая сумма займа предоставляется, тем ниже показатель ставки в год.

Каждый предприниматель может рассчитывать на получение материальной поддержки для развития существующего бизнеса и для открытия новой деятельности. Но на идею получить средства вам не удастся.

Рекомендуем: «Предложение Совкомбанка!»

Ситуация усложняется тем, что большие кредиты бизнесу подразумевают предоставление ценного залога. Обычно в его роли выступает оборудование, приобретаемое заемщиком для осуществления деятельности.

Но сейчас существует возможность получения подобного кредитования на цели предпринимательства без какого-либо обеспечения. Для этого необходимо сделать обращение в специальные фонды, которые содействуют кредитованию, в роли поручителей будут выступать их сотрудники.

Самые привлекательные банковские предложения!

Кредит Москва

В этом банке наблюдается самый низкий показатель ставки, который составляет всего 9,5% при условии взятия в рублях. Программа носит название «Инвестиционная ссуда».

Сумма займа, на которую можно рассчитывать, равняется 400 000 р. и более, а срок до трех лет. В качестве обеспечения по сделке может выступать имущество, имеющее необходимый показатель ликвидности.

Русь

Это – самый щедрый банк, предлагающий идентичный тип кредитования на рациональных условиях. Вы можете получить до 250 млн. р. по ставке от 11,3% в зависимости от индивидуальных условий и ситуаций.

Сроки кредитования в этой ситуации составляют 7 лет. Но применить такие заманчивые возможности на собственном опыте имеют возможность далеко не все, а только те предприниматели, которые осуществляют свою деятельность в регионах присутствия организации.

Обязательным является предоставление залогового обеспечения в виде недвижимого имущества.

Сбербанк

Если хотите получить хороший заем без комиссий и с предоставлением минимума персональных данных, можете сделать обращение в Сбербанк. Вы сможете получить ссуду по ставке от 10%, а срок при этом составит до 10 лет.

Минимальное пороговое значение ссуды – 150 000 рублей, а максимальная величина имеет границы только в соответствии с финансовым состоянием клиента.

ВТБ 24

Если хотите взять заем, который не будет обеспечиваться залогом, можно сделать соответствующее обращение в организацию ВТБ 24. По этому типу ссуды вы сможете рассчитывать на получение до четырех миллионов рублей сроком до 7 лет, показатель ставки при этом составляет 11,1%.

В качестве залогового обеспечения выступают товары, находящиеся в обороте, элементы оборудования, транспорта, недвижимого имущества, залога сторонних лиц.

Меткомбанк

Эта организация может предоставить неполное залоговое обеспечение по займу, на основании которого клиент вправе рассчитывать на получение 1 млн. р. на самых выгодных условиях. Срок финансирования составляет до 7 лет, а показатель ставки стартует от 11,5%. Размер переплат, кстати, имеет зависимость от суммы и срока, на который вы хотите взять ссуду.

Московский кредитный банк

Сотрудничая с данной организацией, вы вправе рассчитывать на получение большого количества преимуществ. К ним относятся выгодные тарифные условия и внушительные суммы до 8 млн. р.

Что касается минимальных сроков, на протяжении которых происходит рассмотрение заявок, они составляют пару часов. Вы вправе рассчитывать на предоставление денег от 1 дня до 10 лет. Организация отличается индивидуальным подходом и удобными формами, по которым выдается кредит.

Читайте также:  Убрир по паспорту кредит за 15 минут

Порой для получения кредита в качестве обязательного требования выступает присутствие в этом банке персонального счета. Но это хорошо, поскольку к данной клиентской категории все организации относятся лояльно.

Лучшие предложения по кредитованию на открытие бизнеса→

Помощь от компании «Кредитная лаборатория»

Данная организация является брокером и работает на партнерских программах и условиях с большим количеством банков. В связи с этим она может предложить несколько оптимальных кредитных продуктов на выбор.

Вам будет оказана помощь в подготовительных мероприятиях по документам, поэтому вы избежите колоссальных временных потерь. Для каждого клиента гарантированно будет разработана оптимальная стратегия в соответствии с его возможностями и пожеланиями.

Таким образом, мы рассмотрели, где и какие есть варианты обзавестись займом для формирования собственного бизнеса. Есть большое количество организаций, готовых оказать вам посильную помощь и поддержку.

Источник: https://PanKredit.com/kredit/krupnye-kredity-dlya-biznesa.html

Кредит для ИП и бизнеса, кредитование индивидуальных предпринимателей — Банк ВТБ

Оформите заявку на кредит прямо сейчас

Оформить

Банк ВТБ является активным участником программ государственной поддержки малого и среднего бизнеса.

  1. В рамках сотрудничества АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» возможно получение кредита по льготной процентной ставке по Программе стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства (Программа).

    Кредиты в рамках Программы предоставляются на цели приобретения основных средств, модернизации и реконструкции производства, запуска новых проектов по следующим приоритетным отраслям:

    • Сельское хозяйство / предоставление услуг в этой области
    • Обрабатывающее производство, в т.ч. производство пищевых продуктов, первичная и последующая переработка с/х продуктов
    • Производство и распределение электроэнергии, газа и воды
    • Строительство, транспорт и связь
    • Внутренний туризм
    • Высокотехнологичные проекты
    • Деятельность в области здравоохранения
    • Сбор, обработка и утилизация отходов, в том числе отсортированных материалов, а также переработка металлических и неметаллических отходов, мусора и прочих предметов во вторичное сырье

    Более подробная информация по Программе представлена на сайте http://corpmsp.ru/

  2. В рамках сотрудничества с Правительством Москвы возможно субсидирование субъектов МСП в целях возмещения затрат на уплату процентов по кредитам, привлеченным субъектами малого и среднего предпринимательства в российских кредитных организациях. Более подробная информация представлена на сайте www.mos.ru.

Список региональных гарантийных организаций — партнеров Банка ВТБ

Регион Региональная гарантийная организация Web-сайт
1 Архангельская область Государственное унитарное предприятие Архангельской области «Инвестиционная компания Архангельск» www.icarh.ru
2 Владимирская область Фонд содействия развитию малого и среднего предпринимательства во Владимирской области fsrmsp33.ru
3 Воронежская область Гарантийный фонд Воронежской области gfvo.fundsbs.ru
4 Екатеринбург НО «Свердловский областной фонд поддержки предпринимательства» sofp.ru
5 Иркутская область Фонд поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства «Иркутский областной гарантийный фонд» www.fondirk.ru
6 Калининградская область Гарантийный фонд Калининградской области gf.fpmp39.ru
7 Камчатский край Гарантийный фонд развития предпринимательства Камчатского края gfkam.ru
8 Кемеровская область МФО «Государственный фонд поддержки предпринимательства Кемеровской области» www.gfppko.ru
9 Краснодар Гарантийный фонд поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства Краснодарского края www.gfkuban.ru
10 Красноярский край АО «Красноярское региональное агентство поддержки малого и среднего бизнеса и микрофинансовая организация» agpb24.ru
11 Курск Ассоциация «Центр поддержки предпринимательства — микрофинансовая организация Курской области» cpp46.ru
12 Ленинградская область Акционерное общество «Агенство поддержки малого и среднего предпринимательства, региональная микрофинансовая организация Ленинградской области» agency-ako.ru
13 Майкоп АУ «Агентство развития малого предпринимательства» www.adygheya.ru
14 Москва Фонд содействия кредитованию малого бизнеса Москвы mosgarantfund.ru
15 Московская область НО «Московский областной гарантийный фонд содействия кредитованию малого и среднего предпринимательства» www.mosreg-garant.ru
16 Новгородская область Новгородский фонд поддержки малого предпринимательства ncpp.ru
17 Новосибирская область НО «Фонд развития малого и среднего предпринимательства Новосибирской области» www.fondmsp.ru
18 Оренбургская область НО «Гарантийный фонд для субъектов малого и среднего предпринимательства Оренбургской области» гфоо.рф
19 Орловская область Некоммерческая организация «Фонд поддержки предпринимательства Орловской области» gf.msb-orel.ru
20 Псковская область АНО «Фонд гарантий и развития предпринимательства Псковской области» mppskov.ucovo.com
21 Республика Карелия Гарантийный фонд Республики Карелия garfond.karelia.ru
22 Республика Саха Микрокредитная компания «Сахалинский фонд развития предпринимательства» fsrp-sakhalin.ru
23 Республика Татарстан НО Гарантийный Фонд Республики Татарстан garfondrt.ru
24 Ростовская область НКО «Гарантийный фонд Ростовской области» www.dongarant.ru
25 Самарская область АО Микрокредитная компания «Гарантийный фонд Самарской области» www.gfso.ru
26 Санкт-Петербург НО «Фонд содействия кредитованию малого и среднего бизнеса» credit-fond.ru
27 Саратов АО «Гарантийный фонд для субъектов малого предпринимательства Саратовской области» saratovgarantfond.ru
28 Сахалинская область АУ «Фонд содействия развития предпринимательства» fsrp-sakhalin.ru
29 Ставрополь ГУП СК «Гарантийный фонд поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства в Ставропольском крае» stavgarant26.ru
30 Тамбовская область АО Микрокредитная компания «Фонд содействия кредитованию малого и среднего предпринимательства Тамбовской области» fsc-tambov.ru
31 Тверская область Фонд содействия кредитованию малого и среднего предпринимательства Тверской области (микрокредитная компания) fondtver.ru
32 Удмуртская Республика Гарантийный фонд содействия кредитованию малого и среднего предпринимательства Удмуртской Республики www.gfskur.ru
33 Ульяновская область Фонд «Ульяновский региональный фонд поручительств» www.ulfond73.ru
34 Чувашская Республика АНО «Гарантийный фонд Чувашской Республики» www.gfchr.org
35 Ярославская область Фонд поддержки малого и среднего предпринимательства Ярославской области www.fond76.ru
  1. Заполните заявку на сайте.
  2. Специалист Банка свяжется с вами и приедет оценить ваш бизнес.
  3. Соберите необходимый пакет документов для получения кредита.
  4. Получите решение Банка по предоставлению кредита.
  5. Откройте расчётный счёт в Банке и воспользуйтесь кредитными средствами.

Для проведения достоверной оценки имущества, выступающего в качестве обеспечения вашего кредита, мы предлагаем воспользоваться услугами рекомендованных банком оценочных организаций (индивидуальных предпринимателей).

Гарантией достоверности результатов их деятельности являются действующие в банке высокие стандарты качества оценки, а также процедура отбора, по результатам которой формируется перечень рекомендованных оценочных организаций.

Процедура отбора обеспечивает защиту ваших имущественных интересов при проведении оценки имущества, выступающего в качестве обеспечения по кредиту.

Отбор оценочных организаций (индивидуальных предпринимателей) не является формальной процедурой. Решение относительно включения организации в число рекомендованных банком мы принимаем только после того, как проверим ее юридический статус и убедимся в ее высоком профессиональном уровне и безупречной репутации.

Вы можете выбрать любую оценочную организацию (индивидуального предпринимателя) из числа рекомендованных банком. Если среди наших партнеров нет оценочной организации, которой вы доверяете и которая стабильно работает на рынке оценочных услуг вашего региона, вы можете воспользоваться услугами выбранной вами оценочной организации.

Остались вопросы? Звоните по номеру 8 800 200-77-99 или приходите в отделение по работе с юридическими лицами и предпринимателями за консультацией.

Источник: https://www.vtb.ru/malyj-biznes/kredity-i-garantii/kreditnye-programmy/

Как взять большой кредит для бизнеса

Такой вопрос, как взять большой кредит для бизнеса, волнует многих начинающих и уже опытных предпринимателей, ведь заемные средства могут помочь существенно развить и улучшить свое дело.

Государство сегодня стремится помочь бизнесменам, так как это экономически выгодно. Во всех развитых странах малый и средний бизнес также имеет хорошую государственную поддержку.

Совет

Это действительно правильно, так как открывающиеся предпринимателями организации обеспечивают население новыми рабочими местами, а также наполняют казну государства и выпускают товары, необходимые для страны.

Не стало исключением и наше государство. В банках стали появляться специальные программы, которые направлены на поддержку развития малого и среднего бизнеса.

Кредит для бизнеса в банках России

Итак, как взять большой кредит для бизнеса?

Среди банковских программ для бизнеса можно найти целевые займы, которые выдаются на определенные предпринимательские цели.

Кредитно-финансовые организации сегодня охотно сотрудничают с бизнесменами, которые желают получить небольшую сумму. Банки предлагают таким клиентам краткосрочные займы.

Если же клиенту для бизнеса нужна крупная сумма, то банки открывают для него кредитную линию. Специальные банковские программы, в рамках которых можно получить большую сумму, являются целевыми.

Денежные средства по таким займам могут быть направлены, например, на приобретение автотранспорта, замену оборудования, приобретение основных ресурсов, закупку топлива, тары.

На сегодняшний день процентные ставки по займам, которые выдаются на нужды бизнеса, варьируются в пределах 10-30% годовых. Размер процента определяется для каждого клиента индивидуально, но, как правило, чем выше сумма займа, тем ниже годовая ставка.

Бизнесмены в настоящее время могут получить ссуду на развитие уже имеющегося бизнеса или на открытие нового. Но, к сожалению, на стартап, то есть идею бизнеса, получить денежные средства не получится.

Для получения займа на свое дело понадобится предоставить ценный залог, в качестве которого обычно выступает приобретаемое оборудование. Однако, сегодня кредит на предпринимательские цели можно получить и без залога, обратившись в специальные Фонды, содействующие кредитованию малого бизнеса.

Сотрудники Фонда выступают в качестве поручителей перед банком.

Обратите внимание

Привлекательные кредиты для бизнеса на текущий момент можно найти в банках: Банк Интеза, Анкор Банк, Банк Жилищного Финансирования.

Источник: https://www.bankingtips.ru/kak-vzyat-bolshoj-kredit-dlya-biznesa/

Кредиты для малого бизнеса

В большинстве стран западной Европы можно жить на пособие по безработице.

Если вам надоест бесконечное плевание в потолок  и нет желания идти на работу – обращаетесь в банк, получаете кредит и открываете с нуля собственное дело. Главное – желание работать и зарабатывать.

В России, к сожалению, одного желания пока недостаточно, но определенный прогресс в этом направлении уже наметился.

Кредит для бизнеса с нуля

До наступления критической ситуации в экономике, отечественных предпринимателей кредитовали весьма охотно. Сегодня ситуация изменилась в худшую сторону и попросить деньги, имея за душой абсолютный ноль и ничего кроме, у вас, скорее всего, не получится.

Читайте также:  «купи в кредит» от тинькофф!

Сегодня кредиты выдают тем, кто самостоятельно продержался на плаву минимум 6 месяцев.

Даже если вы какое-то время успешно работали в сером секторе экономики, но перешли на официальную систему налогообложения, пусть даже не сдавая отчеты, шансы оказаться в роли заемщика, весьма велики. Здесь важен фактический успешный опыт работы в той или иной сфере, а также наличие задействованных в бизнесе активов в виде оборудования или оборотных средств.

Кредит на развитие малого бизнеса

Какие условия ожидают юридических лиц, а также индивидуальных предпринимателей в случае подачи заявки на получение кредита для развития малого бизнеса? Для разнообразия рассмотрим вместо предложений Сбербанка условия, которые предлагают в коммерческом банке Москвы. В этом финансовом учреждении существует финансовый продукт, который так и называется «Кредит для развития малого бизнеса». Критерии отбора заемщиков следующие:

  • Процентная ставка определяется в индивидуальном порядке, исходя из уровня кредитоспособности заемщика.
  • Подача заявок доступна ИП и юридическим лицам в форме ООО, ЗАО и ОАО.
  • Необходимый опыт ведения бизнеса от 9 месяцев.
  • Предприятие должно находиться не далее, чем в 200 км от кредитного подразделения банка.
  • Срок выдачи средств до 5 лет.
  • Сумма не более 150 млн рублей.
  • В качестве обеспечения обязательств приветствуется любое ценное имущество, принадлежащее потенциальному заемщику.

Кредиты малому бизнесу от государства 2015

Вернемся к Сбербанку, потому что при оценке процессов кредитования малого бизнеса без анализа деятельности этой организации не обойтись.

Коммерческое учреждение занимает активную позицию поддержки предпринимательства в стране, кредитные продукты предоставляют под дополнительное поручительство Агентства кредитных гарантий.

В результате такой практики процентную ставку удается уменьшить на сумму от 1 до 4% в зависимости от условий кредитования.

Кредит малому бизнесу с нуля от государства

С момента сотрудничества с Агентством кредитных гарантий (АКГ) Сбербанк уже оформил 138 заемов на общую сумму в 505 млн рублей на которые приходится 264 млн гарантийных средств. В 2015 году главный банк страны при участии АКГ планирует «раздать» малым и средним бизнесменам 60 млрд рублей.

В последнее время государство всерьез принялось поддерживать новичков, которые развивают высокие технологии и другие нужные проекты через создание стартапов.

Новоиспеченным предпринимателям доступны не только заемы на специальных условиях, а также консультации и ценные советы квалифицированных юристов и финансистов.

Помимо доступа к программам льготного кредитования талантливым предпринимателям открыт доступ к такой форме финансирования, как получение субсидий.

Сбербанк кредит малому бизнесу с нуля

Сбербанк кредитует малый бизнес активнее других коммерческих учреждений и условия у него, пожалуй, тоже самые выгодные. Предлагаем рассмотреть особенности получения заема именно в этой структуре. Для оформления кредита нужно:

  • Обратиться в ближайшее отделение Сбербанка за списком необходимых документов и вернуться в положенный срок с подготовленными бумагами.
  • Остановить свой выбор на программе «Бизнес-старт» — в ней наиболее приемлемые условия для начала собственного дела.
  • Зарегистрироваться в ГНИ как ИП и зафиксировать факт записи в ЕГРИП.
  • Изучит предложения франчайзеров-партнеров Сбербанка.
  • Выбрать оптимальную франшизу.
  • Разработать грамотный бизнес-план, что фактически означает для ИП решить такие организационные вопросы как поиск и аренда помещения, разработка кампании по продвижению продукта и т.п.
  • Подать заявку на получение заема.
  • Подготовить 30% средств от запрашиваемой суммы для первого взноса.

Кредит на открытие бизнеса с нуля без залога

Сегодня на рынке финансовых продуктов РФ сегмент кредитов для бизнеса с нуля без залогового обеспечения находится в стадии стагнации, что объясняется кризисными явлениями в экономике.

Коммерческие банки идут на рисковые сделки крайне неохотно, поэтому если залог и не требуется, это компенсируется дополнительными гарантиями в виде повышенных ставок и расширенных пакетов предоставляемой документации.

Заемы начинающим бизнесменам, которые не хотят соблюдать правила игры установленные банком, практически не выдаются.

Важно

В результате многие начинающие предприниматели занимаются поиском альтернативных источников финансирования.

Обслуживание таких продуктов обходится гораздо дороже, окупаемость бизнеса резко снижается, его развитие тормозится, из-за чего останавливаются темпы роста экономики по стране в целом.

Кредит малому бизнесу без залога

Под словосочетанием «кредит бизнесу без залога» часто подразумеваются так называемые микрозаемы, которые предлагают различные альтернативные кредитные организации. Стоимость такого кредита составляет от 1 до 3% ежедневно (!).

В пересчете за период в 12 месяцев сумма процентов составляет от 360 до 1000%, но ведь есть еще тело кредита! Микрозаемы считаются крайне невыгодными и опасными для бизнеса.

Идти на риск кредитования по такой дорогостоящей схеме имеет смысл только в том случае, если вы планируете использовать средства и вернуть их в течение короткого срока.

Источник: https://www.Sravni.ru/kredity/info/kredity-dlja-malogo-biznesa/

Лучшие банки, в которых можно оформить кредит для малого бизнеса

#ВсеЗаймыОнлайн Для бизнеса Лучшие кредиты для малого бизнеса — ИП и ООО
Информация обновлена: 04.03.

2019
1 место
Бизнес-аванс (Точка)
2 место
Бизнес-рост (УБРиР)
3 место
Поток (Альфа-Банк)
4 место
Кредит Онлайн (Промсвязьбанк)
5 место
Экспресс-кредит (ВТБ)
6 место
Быстрое решение (Россельхозбанк)
7 место
Доверие (Сбербанк)
8 место
Экспресс (Райффайзенбанк)

Малый бизнес часто может испытывать потребность в кредитах. К нему относятся ИП и компании с численностью работников до 100 человек и годовой выручкой до 800 000 000 рублей. Для этой категории предпринимателей у банков есть специальные кредитные предложения. Лучшие кредиты для малого бизнеса собраны в этом рейтинге.

Большинство банков предъявляют определенные требования к ИП и компаниям, которые хотят оформить кредит. Чаще всего это срок деятельности, размер месячного или годового оборота, реже – определенная сфера деятельности.

Если заемщик – один из учредителей ООО, то ему необходимо иметь определенную долю в уставном капитале. Часто требуются залог или поручительство.

Многие банки выдают кредиты только тем клиентам, которые уже открыли в них расчетные счета.

1 место. Победитель. Бизнес-аванс (Точка)

1 место Подробнее

Банк Точка специализируется на обслуживании малого бизнеса. Он был создан из остатков Банка 24 и работает на базе Открытия и Киви-Банка. Оформить кредит здесь могут только те, кто пользуется эквайрингом, подключенным в любом банке. Однако, такие клиенты смогут быстро получить небольшую сумму на текущие расходы.

Кредит подойдет для пополнения оборотных средств. Воспользоваться суммой можно в любое время. Решение по кредиту банк принимает автоматически. Точка работает на базе Открытия и Киви. Для оформления кредита необходим эквайринг в любом банке.

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 5 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 12 месяцев
  • Процентная ставкаустанавливается индивидуально
  • Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 6 месяцев, объем выручки через эквайринг от 40 000 рублей, прием от 15 платежей по картам в месяц, отсутствие долгов перед банком
  • Необходимые документыонлайн-заявка, регистрационные и учредительные документы
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениене требуется
  • Способ оформлениячерез интернет-банк
  • Сроки оформления1-2 дня
  • Моментальное рассмотрение заявки
  • Автоматическое погашение долга
  • Индивидуальные условия кредитования
  • Только для тех, кто пользуется эквайрингом
  • Необходим расчетный счет в банке

2 место. Бизнес-рост (Уральский банк реконструкции и развития)

2 место Подробнее

Это один из крупнейших банков Уральского региона, который также имеет представительства во многих крупных городах России. Он специализируется на оказании банковских услуг населению. УБРиР предлагает тем, кто оформил в нем расчетный счет, удобную сумму, которую можно потратить на нужды своего дела.

Деньги можно потратить на любые нужды бизнеса. Для оформления потребуется стандартный пакет документов. Получение денег не потребует много времени. УБРиР является достаточно надежным банком. Для оформления необходим счет в УБРиР.

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 1 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 24 месяцев
  • Процентная ставкаот 16% годовых
  • Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 12 месяцев, годовой оборот до 120 000 000 рублей
  • Необходимые документырегистрационные и учредительные документы
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениепоручительство
  • Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления2-3 дня
  • Быстрое рассмотрение заявки
  • Любые цели кредитования
  • Доступные требования к заемщикам
  • Необходимо поручительство третьего лица

3 место. Поток (Альфа-Банк)

3 место Подробнее

Это второй крупнейший банк страны после Сбербанка и один из самых популярных у населения. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. Поток — это площадка для кредитования бизнеса частными инвесторами, которая работает на базе Альфа-Банка. Здесь предприниматель может быстро получить небольшую сумму денег.

Условия

Поток подойдет, если срочно нужны деньги на текущие цели.

Удобство

Для оформления понадобится только банковская выписка.

Оформление

Решение по кредиту принимается моментально.

Надежность

Кредиты на Потоке выдаются за счет частных инвестиций.

Доступность

Оформить кредит может клиент любого банка.

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 2 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 6 месяцев
  • Процентная ставкаот 2% в месяц
  • Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 3 месяцев
  • Необходимые документыонлайн-заявка, банковская выписка
  • Наличие РКО в банкене требуется
  • Обеспечениене требуется
  • Способ оформленияонлайн на сайте сервиса
  • Сроки оформления2-14 дней
    • Доступные требования к заемщикам
    • Моментальное рассмотрение заявки
    • Автоматическое погашение долга
    • Не нужен счет в Альфа-Банке
    • Короткие сроки кредитования
    • Высокие проценты по кредиту
    • Длительный срок сбора средств
Читайте также:  Можно ли переоформить кредит на другого человека с его согласия?

4 место. Кредит Онлайн (Промсвязьбанк)

4 место Подробнее

Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. Промсвязьбанк первым предложил кредит с мометальным онлайн-оформлением для новых и постоянных клиентов. Сумму кредита можно потратить на пополнение оборотных средств или на расширение своего дела.

Условия

Кредит поможет вам на старте вашего бизнеса.

Удобство

Решение по кредиту банк примет автоматически.

Оформление

Кредит выдается сразу же после оформления счета.

Надежность

ПСБ — один из системно значимых банков страны.

Доступность

Для оформления кредита нужен счет в ПСБ.

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 2 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 12 месяцев
  • Процентная ставкаустанавливается индивидуально
  • Требования к заемщикууплата комиссии 1,5% от суммы кредита
  • Необходимые документыонлайн-заявка
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениене требуется
  • Способ оформлениячерез интернет-банк
  • Сроки оформления1-2 дня
    • Решение принимается автоматически
    • Доступные требования к заемщику
    • Без залога и поручителей
    • За выдачу кредита взимается комиссия

5 место. Экспресс-кредит (ВТБ)

5 место Подробнее

Банк входит в международную группу ВТБ и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он является одним из самых стабильных банков.

ВТБ предлагает кредит с гибкими условиями и рассмотрением заявки в течение одного дня.

Его могут оформить предприниматели в определенных сферах деятельности — сельское хозяйство, строительство, высокотехнологическое производство и другие.

Условия

Вы можете оформить кредит, если хотите расширить бизнес.

Удобство

Кредит выдается достаточно быстро и без залога.

Оформление

Для оформления нужен стандартный пакет документов.

Надежность

ВТБ — один из самых надежных российских банков.

Доступность

Кредит нельзя оформить в некоторых сферах деятельности.

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 5 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 12 месяцев
  • Процентная ставкаустанавливается индивидуально
  • Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 12 месяцев, деятельность в регионе присутствия банка
  • Необходимые документыонлайн-заявка, регистрационные и учредительные документы
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениене требуется
  • Способ оформлениячерез интернет-банк
  • Сроки оформления1-2 дня
    • Удобные условия кредитования
    • Быстрое рассмотрения заявки
    • Минимальный пакет документов
    • Необходимо поручительство третьего лица
    • Не выдается в некоторых регионах и сферах деятельности

6 место. Быстрое решение (Россельхозбанк)

6 место Подробнее

Крупный банк, основные клиенты которого – пенсионеры и люди, которые работают в сельском хозяйстве.

Индивидуальные предприниматели могут получить в Россельхозбанке небольшую сумму на срочные нужды – например, на закупку товаров или оплату аренды.

При оформлении кредита без выезда специалиста для проверки вашего бизнеса максимальная сумма будет снижена до 500 000 рублей.

Условия

Кредит поможет вам пополнит оборотные средства.

Удобство

Небольшую сумму можно оформить без посещения банка.

Оформление

Для оформления нужен стандартный пакет документов.

Надежность

Россельхозбанк принадлежит государству — значит, он очень стабилен.

Доступность

К сельскохозяйственным компаниям предъявляются более строгие требования.

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 1 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 12 месяцев
  • Процентная ставкаустанавливается индивидуально
  • Требования к заемщикустатус ИП, система налогообложения УСН, ЕНВД, ЕСХН или ПСН
  • Необходимые документырегистрационные и учредительные документы, бухгалтерская отчетность
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениепоручительство
  • Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления2-3 дня
    • Сумму до 500 000 рублей можно получить без посещения банка
    • Удобные условия для ИП
    • Можно оформить как кредитную линию
    • Необходимо поручительство третьего лица
    • Комиссия за выдачу кредита

7 место. Доверие (Сбербанк)

7 место Подробнее

Условия

Кредит будет удобен, если бизнесу срочно потребуются деньги.

Удобство

Подать документы можно онлайн на сайте банка.

Оформление

Банк может потратить много времени на рассмотрение заявки.

Надежность

Сбербанк — самый надежный банк в стране.

Доступность

Для оформления кредита не нужно быть клиентом банка .

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 3 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 36 месяцев
  • Процентная ставкаот 16% годовых
  • Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 10 месяцев
  • Необходимые документырегистрационные и учредительные документы, бухгалтерская отчетность
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениезалог (не обязателен)
  • Способ оформлениячерез интернет-банк
  • Сроки оформления3-5 дней
    • Доступно для клиентов любых банков
    • Быстрое оформление в режиме онлайн
    • Доступные требования к заемщику
    • Любые цели кредитования
    • Длительное рассмотрение заявки

8 место. Экспресс (Райффайзенбанк)

8 место Подробнее

Крупный международный банк австрийского происхождения. Он обладает одним из самых высоких рейтингов надежности в Европе. Оформить кредит в Райффайзенбанке могут только те ИП и компании, которые имеют в банке расчетный счет. Банк не взимает никаких комиссий за оформление и выдачу кредита.

Условия

Условия подойдут для любых целей кредитования.

Удобство

На получение денег не потребуется много времени.

Оформление

Для оформления нужен стандартный пакет документов.

Надежность

Райффайзен — крупный международный банк.

Доступность

Для оформления нужен расчетный счет в банке.

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 2 000 000 рублей
  • Срок кредитаустанавливается индивидуально
  • Процентная ставкаустанавливается индивидуально
  • Требования к заемщикуналичие оборотов по счету
  • Необходимые документырегистрационные и учредительные документы, бухгалтерская отчетность
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениепоручительство
  • Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления2-3 дня
    • Быстрое рассмотрение заявки
    • Можно оформить как кредитную линию
    • Нет комиссий за оформление кредита
    • Необходимо поручительство третьего лица

Самыми удобными кредитами для малого бизнеса можно назвать предложения от Альфа-Банка, Точки и УБРиР. Первый предлагает универсальный кредит для любых целей. Второй – кредит на оборотные средства с моментальным решением. Третий – удобную сумму на долгий срок на расширение бизнеса.

В таблице – краткие условия собранных в рейтинге кредитов:

(8

Источник: https://VseZaimyOnline.ru/business/kredity-malogo-biznesa.html

Кредиты для бизнеса

до 5 лет от 9% годовых

  • Банк предоставляет кредит либо кредитную линию на осуществление текущих операционных расходов, закупку товарно-материальных запасов, расширение ассортимента продукции.
  • Погашение задолженности может осуществляться в конце срока кредита/транша либо ежемесячно равными долями, аннуитетными платежами либо по индивидуальному графику.

  • В качестве обеспечения оформляется залог движимого (в том числе ТМЦ), недвижимого имущества, а также поручительство/гарантия — Фонда поддержки малого бизнеса РФ, АО «Корпорация «МСП», АО «МСП Банк», поручительство основных собственников бизнеса и основных учредителей
  • Допускается наличие необеспеченной части кредита.

До 15 лет от 9% годовых

  • Банк предоставляет кредит либо кредитную линию в целях финансирования строительства, приобретения и/или ремонта коммерческой недвижимости, приобретения и модернизации оборудования, транспортных средств, инвестиций в прочие основные средства.
  • Погашение задолженности осуществляется ежемесячно равными долями, аннуитетными платежами либо по индивидуальному графику.

  • Допускается отсрочка платежа основного долга.
  • В качестве обеспечения оформляется залог приобретаемого или имеющегося движимого (в том числе ТМЦ), недвижимого имущества, а также, поручительство/гарантия — Фонда поддержки малого бизнеса РФ, АО «Корпорация «МСП», АО «МСП Банк», поручительство основных собственников бизнеса и основных учредителей заемщика.
  • Допускается наличие необеспеченной части кредита.

До 10 лет от 9% годовых

  • Банк предоставляет кредит / кредитную линию в целях погашения ранее оформленных кредитов на пополнение оборотных средств и инвестиции.
  • Погашение задолженности осуществляется ежемесячно равными долями, аннуитетными платежами либо по индивидуальному график.
  • Допускается наличие необеспеченной части кредита.

  • Возможность предоставления дополнительного финансирования на цели развития бизнеса (пополнение оборотных средств, приобретение/ремонт/ модернизация основных средств).
  • Кредитование предоставляется под залог рефинансируемого имущества.

До 3-х лет от 9% годовых

  • Обеспечение денежными средствами заявки на участие в конкурсе.
  • Банк предоставляет кредит либо кредитную линию в целях пополнения оборотного капитала и покрытия иных расходов, связанных с исполнением действующих и планируемых к заключению контрактов.
  • При рассмотрении возможности кредитования Банком учитывается график будущих поступлений по финансируемым контрактам.
  • Уплата процентов осуществляется ежемесячно, погашение задолженности — по индивидуальному графику в зависимости от условий и сроков расчетов по контракту.

  • В качестве обеспечения оформляется залог движимого (в том числе ТМЦ), недвижимого имущества, а также, поручительство/гарантия — Фонда поддержки малого бизнеса РФ, АО «Корпорация «МСП», АО «МСП Банк», поручительство основных собственников бизнеса и основных учредителей заемщика.
  • Допускается наличие необеспеченной части кредита.

До 5 лет от 9% годовых

  • Банк предоставляет кредитный лимит в целях покрытия кассовых разрывов, связанных с недостаточностью или отсутствием денежных средств на расчетном счете.
  • При рассмотрении возможности предоставления овердрафта учитывается объем поступлений на расчетные счета в банках, в том числе, не входящих в группу «Открытие».
  • Уплата процентов осуществляется ежемесячно, погашение задолженности — по мере поступления денежных средств на расчетный счет.

  • Обеспечение не требуется
  • Обязательно поручительство основных собственников бизнеса и основных учредителей заемщика, а также компаний группы, входящих в периметр финансовой консолидации группы связанных лиц.
  • Автоматическое изменение суммы лимита овердрафта в зависимости от оборотов по счету.

Источник: https://www.Open.ru/sme/crediting

Ссылка на основную публикацию